פגישת צ'ק-אפ פיננסי - בדיקה חד פעמית מקיפה
אם אתם רוצים להבין את מצבכם הכלכלי בצורה מקיפה, אך לא בטוחים מה הצעד הבא, פגישת הצ'ק-אפ הפיננסי תיתן לכם תמונת מצב ברורה והמלצות מעשיות לשיפור וייעול ההתנהלות הכלכלית שלכם.
מה כולל הצ'ק-אפ הפיננסי?
✔ סקירה רחבה של מצבכם הכלכלי – תמונת מצב עדכנית של ההכנסות, ההוצאות, ההון וההתחייבויות שלכם.
✔ בדיקת כיסוי ביטוחי – סקירת הסטטוס הביטוחי והפניה לבעל רישיון עפ"י הצורך להמשך טיפול.
✔ סקירה פנסיונית – בדיקת מצב החיסכון הפנסיוני ובדיקת התאמה ליעדים עתידיים.
✔ ניתוח סיכונים פיננסיים – זיהוי נקודות חולשה והצעות למזעור סיכונים.
✔ אלוקציית נכסים – האם ההון שלכם מנוהל נכון ומניב את התוצאות הרצויות?
✔ בדיקת משכנתא – בדיקת התכנות למחזור ושיפור תנאי המשכנתא והאם יש צורך בהמשך טיפול עם יועץ משכנתאות או הבנק.
✔ המלצות פרקטיות להמשך הדרך – דגשים לנקודות שדורשות טיפול ולתהליך המשך אפשרי.
איך זה עובד?
הפגישה מתקיימת באופן פרונטלי בפרדס חנה, או אונליין בזום (לפי בחירתך).
משכה כ-90 דקות.
בתום הפגישה תקבלו דוח מפורט עם תובנות והמלצות ברורות.
שאלות נפוצות
הפגישה מיועדת לכל מי שרוצה לקבל תמונת מצב ברורה של מצבו הכלכלי, כולל שכירים, עצמאים, משפחות וזוגות. אם אתם מרגישים חוסר סדר כלכלי, רוצים לבדוק את ההשקעות והפנסיות שלכם, או פשוט לוודא שאתם במסלול הנכון – הפגישה הזו בשבילכם.
רצוי להכין מידע על ההכנסות, ההוצאות, נכסים (כגון דירה, קרנות השקעה), התחייבויות (כגון משכנתא והלוואות), ופוליסות ביטוח קיימות. אל דאגה – תקבלו רשימה מסודרת אחרי קביעת הפגישה כדי שתוכלו להגיע מוכנים.
הפגישה נמשכת כ-90 דקות ומתקיימת בזום או בפגישה פרונטלית, בהתאם להעדפתכם
הפגישה מספקת לכם סקירה מקיפה של המצב הפיננסי שלכם, איתור נקודות לשיפור והמלצות ברורות להמשך. תכנון פיננסי מלא כולל תהליך מעמיק יותר, שניתן להמשיך אליו לאחר הצ'ק-אפ.
פגישת הצ'ק-אפ היא פגישה חד-פעמית למיפוי מצבכם הכלכלי ומתן דגשים ראשוניים. ליווי פיננסי הוא תהליך מעמיק ומובנה שמלווה אתכם לאורך זמן ומסייע ליישום אסטרטגיות פיננסיות.
בסיום הפגישה תקבלו דוח מצב מלא הכולל את הממצאים, ההמלצות שלי ודגשים לפעולות שתוכלו לבצע מיד.
בהחלט! תכנון פיננסי משפחתי הוא תהליך חשוב, ורצוי ששני בני הזוג יהיו מעורבים בהחלטות הכלכליות.
עלות הפגישה היא 1,250 ₪. ניתן לשלם באשראי, העברה בנקאית, אפליקציית תשלומים, או מזומן. פרטי תשלום יישלחו לאחר קביעת הפגישה.
בסיום הפגישה, אם תרצו להעמיק ולבנות תוכנית פיננסית מסודרת, אוכל להציע לכם מסלול המשך שמתאים למצבכם ולצרכים שלכם.
אפשר ללחוץ על הכפתור בדף ולשלוח הודעה בוואטסאפ, או להשאיר פרטים ואחזור אליכם לתיאום.
לא. במדינת ישראל אין רישיון לתחום התכנון הפיננסי, אך יש את לשכת המתכננים הפיננסיים אשר קובעת את הסטנרדטים וכללי האתיקה בהתאם לתקן CFP הבינלאומי. מתכנן פיננסי אינו מייעץ או ממליץ על מסלולי ביטוח ו/או השקעות ספציפיים, ואינו בעל רישיון לייעוץ או ניהול השקעות. המתכנן הפיננסי מנתח את התמונה הפיננסית הרחבה והתאמתה למטרות החיים של התא המשפחתי ומפנה במידת הצורך לאנשי מקצוע מתמחים (כמו סוכן ביטוח, עו"ד, רו"ח, יועץ פנסיוני וכו').