הצצה לפגישת תכנון פיננסי אופיר סלע ככה נראית פגישת אלוקציה כשלא מתחילים מהשאלה “איפה להשקיע?” באמצע הפגישה, אחרי שכבר היו על הלוח עיגולים, חצים, מספרים, פנסיות, קרנות השתלמות, תיק השקעות, נדל״ן, הלוואה, יעדים עתידיים וכסף פנוי, עלתה פתאום השאלה הפשוטה והכי חשובה: “אז בעצם מה הכסף הזה אמור לעשות בשבילנו?”

כשתכנון פיננסי פוגש את החיים אופיר סלע מישהו שאל אותי שאלה שנשמעת טכנית לחלוטין:“אם אני צריך כסף לגישור עד שאמכור את הדירה עדיף לקחת הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות או פשוט למשוך ממנה את הכסף?” ובמבט ראשון זו באמת נראית שאלה של ריבית מול תשואה. (אקסל, מספרים, חישוב)אבל בעיניי זו

מה עדיף: פקדון בבנק או קרן כספית? אופיר סלע  יש לכם כסף שיושב בצד? קרן כספית או פקדון בנקאי? זו אחת השאלות הכי נפוצות בקבוצות פיננסיות. והתשובה האוטומטית כמעט תמיד: “קרן כספית” אבל האמת? זה לא תמיד נכון. לפעמים דווקא הפקדון משאיר יותר כסף בניתי מחשבון קטן שבודק מה באמת