1. תכנון פיננסי מדויק: תקציב התא המשפחתי צריך להיות מתוכנן בצורה מדויקת, כולל את ההוצאות החיוניות והסכום לחיסכון והשקעה. ניהול הכסף שלך בצורה מודעת גם יגדיל את חופש הבחירה שלך בשורה התחתונה וגם יאפשר לך מרחב בחירה גדול יותר והון גדול יותר, ככל שעובר הזמן. 
2. יצירת מטרות ברורות: כאשר מגדירים מטרות פיננסיות ספציפיות, כמו חיסכון לפנסיה, פרישה מוקדמת, או לטיול משפחתי, אנחנו יוצרים יעדים ממשיים לעבוד עבורם. כאשר ה- "למה" שלנו ברור וחזק, ה- "איך" נהיה קל יותר ליישום. אך כאשר ה "למה" שלנו אינו מוגדר בצורה מדוייקת וברת משמעות עבורנו – יהיה מאוד קשה להגשים את המטרות.
3. התמקדות בעקרונות חיסכון והשקעה: הכסף שאנחנו מייצרים בהווה שווה יותר כסף ככל שנשתמש בו בטווח רחוק יותר, כאשר נשקיע אותו ונרתום את אפקט התשואה המצטברת לאורך השנים להגדלתו. כך לדוגמא סכום כסף שנייצר היום ובמקום לצרוך אותו בהווה, נשקיע אותו בתשואה שנתית של 7% – בעוד עשר שנים יהיה שווה פי 2.
   
4. הבנת צרכי הנפש ואיזון: הבנת הצרכים הרגשיים והפיננסיים שלנו והאיזון ביניהם היא סופר חשובה. מחובתנו להבין ולתמוך ברצונות שלנו לחוות את החיים, אך גם להזכיר את החשיבות של תחזוקת התקציב כדי שה"אני" שלנו בהווה לא ישתמש בכסף שה"אני" שלנו מהעתיד יצטרך ובונה עלינו בשבילו (למשל בעת זקנה).
5. דיאלוג פתוח וכנה: חשוב להתחיל לייצר שיח – תחילה פנימי בינינו לבין עצמנו, ואז עם שאר חברי התא המשפחתי. להתחבר יחד ליעדים ולמטרות, למה חשוב לנו, מה מפחיד אותנו, מה קשה לנו – ולהיעזר ולתמוך אחד בשני, מתוך כנות ואמפתיה.
6. התמקדות בערך האמיתי של הדברים: חשוב לזכור ולהזכיר לעצמנו לאורך הדרך בעבודה עם התקציב מהם הדברים בעלי הערך האמיתיים בחיינו – אלה הקונים לנו איכות חיים, לעומת רמת חיים, כמו הבריאות, המשפחה, הזמן, החוויות והידע, ולא רק ברכוש חומרי.

המטרה היא להביא את עצמנו להבנת החופש האמיתי לאורך עשרות שנות חיינו הבאות, ולא רק בהווה, ולרכוש כלים לנהל את הכספים בצורה אחראית ומאורגנת, בלי להפקיר את תחושת החופש והכח שאנחנו חשים עם הנאות החיים שאנחנו נהנים מהן היום.